7. О финансовых услугах и государственном регулировании базаров
Закон Украины от 12.07.2001 г. №2664-III
Финансовые услуги предоставляются всего-навсего финансовыми учреждениями,
а также, если это напрямки предусмотрено законом, плотскими рылами
- субъектами предпринимательской деятельности. Для финансовых
учреждений редкостным обликом деятельности изображает предоставление
финансовых услуг.
Для предоставления финансовых услуг необходимо зарегистрироваться
в реестре финансовых учреждений и получить лицензию. Финансовыми
слывут вытекающие услуги: деятельность по обмену валют; привлечение
финансовых активов с обязательством их последующего возврата;
финансовый лизинг; предоставление денежных кредитов, в том числе
и на обстоятельствах финансового кредита; предоставление гарантий и поручительств;
перевод денег; услуги в сфере страхования и накопительного пенсионного
обеспечения; торговля ценными бумагами; факторинг и т.п.
Настоящий Закон устанавливает сплошные правовые основы в сфере предоставления
финансовых услуг, исполнения регулятивных и надзорных функций
за деятельностью по предоставлению финансовых услуг.
Целью точного Закона изображает создание правовых основ для защиты
интересов потребителей финансовых услуг, правовое обеспечение деятельности
и развития конкурентоспособного базара финансовых услуг в Украине,
правовое обеспечение неразделимой государственной политики в финансовом
секторе Украины.
Раздел I. Общие положения
Статья 1. Определение терминов
1.
1) финансовое учреждение - юридическое морда, предоставляющее,
в соответствии с законом, одну или несколько финансовых услуг и
привнесенное в соответственный реестр в распорядке, введенном законом.
К финансовым учреждениям глядят банки, кредитные альянсы, ломбарды,
, доверительные общества, страховые братии,
учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные
фонды и братии и
прочие юридические рыла, редкостным обликом
деятельности каких изображает предоставление финансовых услуг
2) кредитное учреждение - финансовое учреждение, какое,
в соответствии с законом, владеет лево за счет привлеченных оружий
предоставлять финансовые кредиты на собственный риск;
3) финансовый кредит - оружия, предоставляемые в кредит
юридическому или телесному мурлу на обусловленный срок и под процент;
4) финансовые активы - оружия, ценные бумаги, долговые
обязательства и лево требования длинна, не отнесенные к ценным бумагам;
5) финансовая услуга - операции с финансовыми активами,
осуществляемые в интересах третьих рыл за собственный счет или за
счет таковских рыл, а в случаях, предусмотренных законодательством,
- и за счет привлеченных от иных рыл финансовых активов, с мишенью
получения пришли или сохранения реальной стоимости финансовых активов;
6) базары финансовых услуг - сфера деятельности участников
базаров финансовых услуг с мишенью предоставления и потребления обусловленных
финансовых услуг. К базарам финансовых услуг глядят профессиональные
услуги на базарах банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных
услуг, операций с
ценными бумагами и другие облики базаров, обеспечивающие
обращение финансовых активов
7) участники базаров финансовых услуг - юридические рыла
и физиологические рыла - субъекты предпринимательской деятельности, владеющие
лево, в соответствии с законом, осуществлять деятельность по предоставлению
финансовых услуг на территории Украины, и потребители таковских услуг;
8) существенное участие - прямое или опосредствованное,
самостоятельное или совместно с иными рылами владение найденной
долею уставного капитала или лева голоса заведенных акций (паев)
юридического рыла или независящая от формального владения возможность
решающего воздействия на руководство или деятельность юридического лица;
9) саморегулирующаяся организация - неприбыльное федерация
финансовых учреждений, созданное с мишенью защиты интересов своих
членов и иных участников базаров финансовых услуг, коему делегируются
отвечающими государственными органами, осуществляющими регулирование
базаров финансовых услуг, полномочия по разработке и предисловию правил
поведения на базарах финансовых услуг и/или сертификации специалистов
базара финансовых услуг.
Законами Украины по спросам регулирования базаров финансовых услуг
могут быть предусмотрены добавочные полномочия, кои могут
делегироваться саморегулирующимся организациям;
10) государственное регулирование базаров финансовых услуг 11) профессиональная затаенна - материалы, документы, прочие
сведения, коими употребляют в процессе и в связи с выполнением
своих должностных обязанностей должностные рыла государственных
органов, осуществляющие регулирование базаров финансовых услуг, и
рыла, прельщаемые к исполнению таковских функций, и кои воспрещено
разглашать в любой фигуре до момента принятия решения отвечающим
уполномоченным государственным органом;
12) уполномоченный орган - особый уполномоченный орган
исполнительной власти в сфере регулирования базаров финансовых услуг.
2.
Другие термины, прилагаемые в всамделишном Законе, применяются
в значении законов Украины по спросам регулирования раздельных базаров
финансовых услуг.
Статья 2. Сфера деяния Закона
1.
Настоящий Закон регулирует взаимоотношения, возникающие между
участниками базаров финансовых услуг при исполнении операций по
предоставлению финансовых услуг.
2.
Финансовые учреждения в Украине работают в соответствии
с чистым Законом с учетом норм законов Украины, устанавливающих
особенности их деятельности.
3.
деятельность в Украине финансовых учреждений, обладающих статус межправительственных
международных организаций;
деятельность Государственного казначейства Украины и государственных
целевых фондов.
Статья 3. Законодательство о регулировании деятельности по
предоставлению финансовых услуг
1.
Отношения, возникающие в связи с функционированием финансовых
базаров и предоставлением финансовых услуг потребителям, регулируются
Конституцией Украины, чистым Законом, иными законами Украины
по спросам регулирования базаров финансовых услуг, а также встреченными
соответственно настоящим законам нормативно-правовыми актами.
Раздел II. Условия предоставления финансовых услуг
Статья 4. Финансовые услуги
1.
1) выпуск платежных документов, платежных карточек, путевых чеков
и/или их сервис, клиринг, другие фигуры обеспечения расчетов;
6) предоставление оружий в кредит, в том числе и на усло
12) прочие операции, отвечающие критериям, обусловленным в пункте
5 части первой статьи 1 точного Закона.
Статья 5. Право на исполнение операций по предоставлению
финансовых услуг
1.
Финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями,
а также, если это напрямки предусмотрено законом, плотскими рылами
- субъектами предпринимательской деятельности (далее - субъекты
предпринимательской деятельности).
2.
Исключительное лево или другие ограничения по предоставлению
раздельных финансовых услуг устанавливаются законами о деятельности
отвечающего финансового учреждения и нормативно-правовыми актами
государственных органов, осуществляющих регулирование базаров финансовых
услуг.
3.
Предоставлять финансовые кредиты за счет привлеченных
оружий владеет лево на основании отвечающей лицензии всего-навсего
кредитное учреждение.
4.
Возможность и порядок предоставления раздельных финансовых
услуг юридическими рылами, кои соответственно своему правовому статусу
не являют финансовыми учреждениями, определяются законами и нормативно-правовыми
актами государственных органов, осуществляющих регулирование деятельности
финансовых учреждений и базаров финансовых услуг, изданными в пределах
их компетенции.
Статья 6. Договор о предоставлении финансовых услуг
1.
Финансовые услуги в соответствии с положениями точного
Закона предоставляются субъектами предпринимательской деятельности
на основании договора.
Договор, если прочее не предусмотрено законом, должен содержать:
2) звание, адрес и реквизиты субъекта предпринимательской деятельности;
3) фамилию, имя и отчество телесного рыла, получающего финансовые
услуги, и его адрес;
4) наименование, месторасположение юридического лица;
6) размер финансового актива, показанный в денежном речении,
сроки его внесения и ситуация взаиморасчетов;
9) лева и обязанности сторонок, ответственность сторонок за невыполнение
или неподобающее выполнение обстоятельств договора;
11) подписи сторонок.
Уполномоченный орган устанавливает добавочные требования к
договорам о предоставлении финансовых услуг физиологическим рылам, если
это не урегулировано законом.
При заточении договора юридическое или физиологическое морда владеет
лево спрашивать у субъекта предпринимательской деятельности предоставления
баланса или справки о финансовом состоянии, подтвержденные аудитором
(аудиторской фирмой), а также бизнес-план, если прочее не предусмотрено
законодательством Украины.
2.
Основания, порядок и правовые последствия прекращения
деяния договоров о предоставлении финансовых услуг определяются
штатским законодательством, законами по спросам регулирования
раздельных базаров финансовых услуг, а также узниками в соответствии
с ними договорами.
Раздел III. Условия создания и деятельности финансовых учреждений
Статья 7. Условия принялась деятельности
1.
Лицо приобретает статус финансового учреждения после
внесения о нем записи в соответственный государственный реестр финансовых
учреждений.
2.
В случае если в соответствии с законом предоставление
обусловленных финансовых услуг бедствует в лицензировании, финансовое
учреждение владеет лево на исполнение таковских услуг всего-навсего после
получения отвечающих лицензий.
3.
1) учетная и отмечающая система отвечают требованиям, введенным
нормативно-правовыми актами;
2) внутренние правила финансового учреждения, согласованные с
требованиями законов Украины и нормативно-правовых актов государственных
органов, осуществляющих регулирование и надзор за базарами финансовых
услуг;
3) профессиональные качества и деловая слава персонала отвечают
введенным законом требованиям.